Guillaume Poncin von Alchemy sagt voraus, dass die Verabschiedung des Genius -Gesetzes in Kürze große Finanzinstitute in das Stablecoin -Geschäft bringen wird.
Der US-Senat hat das Genius Act verabschiedet und die lang erwartete regulatorische Klarheit nach Stablecoins gebracht. Mit dieser Entwicklung wird erwartet, dass große Finanzinstitute ihre eigenen Stablecoins ausführen. Guillaume Poncin, CTO von Alchemy, gab Crypto.News ein Interview. Alchemy arbeitet mit Visa, Coinbase, Stripe und Robinhood bei Stablecoin Emission.
Bisher haben sich große Banken zurückgehalten und auf klare Vorschriften gewartet und die neuen Rechnung übernommen. Poncin ist der Ansicht, dass in Zukunft jede Bank ihre eigene Stablecoin ausgeben und eine eigene Blockchain betreiben wird.
Crypto.News: Sie haben kürzlich vorgeschlagen, dass Banken ihre Stablecoins bald ausgeben und ihre Blockchains betreiben werden. Was sind die Hauptvorteile dieses Schrittes für sie und ihre Kunden?
GP: Für Banken ermöglicht es ihnen, ihre eigenen Stablecoins auszugeben, den Float in Reserven zu erfassen, mit der Möglichkeit, Hunderte von Millionen Einnahmen aus den Treasury -Renditen zu aktuellen Zinssätzen zu erzielen. Sie behalten auch die Kontrolle über ihre Kundenbeziehungen und Transaktionsströme bei, anstatt diese an Drittemitteln abzugeben.
Für Kunden bieten von Bank ausgestellte Stablecoins eine sofortige Abwicklung, die Verfügbarkeit rund um die Uhr und das programmierbare Geld an, das durch den Vertrauen und den regulatorischen Schutz traditioneller Bankbeziehungen unterstützt wird. Die richtige Web3 -Infrastruktur ermöglicht es Banken, diese Funktionen ohne jahrelange Blockchain -Entwicklung zu starten.
CN: Wenn Banken in das Stablecoin -Geschäft einsteigen, was bedeutet das für wichtige Stablecoin -Emittenten wie Circle und Tether?
GP: Circle und Tether haben sich als Standardschienen für Krypto-Gebrauchsfälle und internationale Transfers etabliert. Banken können sich auf verschiedene Segmente wie Corporate Treasury, regulierte institutionelle Strömungen und die Integration in bestehende Bankdienste konzentrieren. Der Besitz Ihres eigenen Stablecoin bietet zusätzliche Vermögenssteuerung und die Möglichkeit, Ertrag zu generieren.
Der Markt ist massiv und wächst. Es gibt Platz für spezialisierte Spieler. Der bevorstehende IPO von Circle bestätigt diese These tatsächlich, da er zeigt, dass traditionelle Finanzen Stablecoins als legitime Infrastruktur erkennt. Wir betreiben die Infrastruktur sowohl für bestehende Emittenten als auch für Banken, die diesen Raum erkunden, und wir sehen ein Spielfeld mit reichlich Raum, um neue Produkte anzubieten und den Markt auszubauen.
CN: Angesichts der Rolle von Alchemy, die USDC (über Circle) beträgt, welche Unterschiede sehen Sie darin, wie Emittenten Tether and Circle -Ansatz -Ansatz-, Compliance- und Infrastrukturentscheidungen mögen?
GP: Circle hat einen stark regulierten, transparenten Ansatz mit regelmäßigen Bescheinigungen, klaren Bankbeziehungen und eng mit den Aufsichtsbehörden verfolgt. Dies macht USDC für institutionelle Anwendungsfälle und die Integration in die traditionelle Finanzierung attraktiv.
Tether wirkt eher wie ein globaler Liquiditätsanbieter, da es die Verfügbarkeit und die Benutzerfreundlichkeit in den Märkten priorisiert.
Aus der Sicht der Infrastruktur ist der Kreis in der Regel konservativer mit technischen Veränderungen, während Tether expansiver ist, wenn es darum geht, mehrfach zu gehen. Beide haben ihre Kompromisse; Institutionen können USDC für Compliance und Transparenz bevorzugen, während Entwickler oder Plattformen sich auf den Zugang von Schwellenländern konzentrieren könnten, um die Tether nach Reichweite zu nutzen.
CN: Die Blockchain -Infrastruktur ist schwer zu verwalten und zu sichern. Denken Sie, dass Banken Schicht-1- oder Layer-2-Netzwerke bevorzugen werden? Was bedeutet das für große Ökosysteme von Layer-2 wie Ethereum?
GP: Es hängt vom Anwendungsfall ab. Für groß angelegte Operationen wie B2B-Transaktionen bevorzugen Banken möglicherweise direkt auf Schicht 1 für maximale Sicherheit und Endgültigkeit. Für Anwendungen im Einzelhandelskala sind Layer-2-Netzwerke jedoch am sinnvollsten, da sie Sub-Cent-Transaktionskosten, anpassbare Sicherheitseinstellungen und die Fähigkeit zur Erfassung von Transaktionseinnahmen durch Sequencer-Gebühren anbieten. Zum Beispiel generiert Coinbase bereits jährlich über 200 Millionen US -Dollar von Basis, ihrem L2.
Dies ist tatsächlich optimistisch für Ethereum. L2s gilt immer noch für Ethereum, daher profitieren sie von seiner Sicherheit. Wir sehen eine kambrische Explosion von spezialisiertem L2s. Einige sind für Zahlungen optimiert, andere für Handel oder Identität. Banken können ein L2 auswählen oder erstellen, das ihren spezifischen Compliance- und Leistungsanforderungen entspricht und gleichzeitig Ethereums katt getestete Sicherheit erbt. Hier sind modulare Rollup -Stapel nützlich. Mit Lösungen wie Alchemy’s Rollups-as-a-Service (RAAS) können Institutionen maßgeschneiderte L2s starten, die die Sicherheit von Ethereum erben und gleichzeitig die volle Kontrolle über Ausführung, Gebühren, Datenverfügbarkeit und mehr anbieten.
CN: Banken benötigen eine ständige Kommunikation, um Transaktionen zwischen ihren jeweiligen Kunden zu erleichtern. Wie stellen Sie sich die Interoperabilität zwischen ihren Blockchains in diesem Zusammenhang vor?
GP: Interoperabilität ist die wichtigste Herausforderung, aber lösbar. Wir sehen bereits Lösungen mit Cross-Chain-Messaging-Protokollen, gemeinsamen Sequenzernetzwerken und Atom-Swap-Mechanismen. Der Schlüssel ist, dass Blockchain -Interoperabilität im Gegensatz zum herkömmlichen Korrespondenzbanking vertrauenslos und sofortig sein kann.
Ich stelle mir ein Modell vor, bei dem sich große Bankketten über etablierte Protokolle verbinden, ähnlich wie die heutigen internationalen Drahttransfers, jedoch ohne die mehrtägigen Siedlungszeiten. Im Laufe der Zeit werden wir anspruchsvollere Lösungen sehen, möglicherweise gemeinsame Rollup -Infrastrukturen, bei denen Banken die Souveränität aufrechterhalten und gleichzeitig die Interoperabilität ermöglichen können.
CN: Welche Rolle spielt Alchemy bei der Erleichterung der Blockchain -Technologie dieses Finanzinstituts?
GP: Wir sind die Infrastrukturschicht, die Blockchain für Institutionen zugänglich macht, ohne dass sie Blockchain -Experten werden müssen. Stellen Sie sich uns als AWS für Web3 vor. Wir kümmern uns um die Herausforderungen des Knotenmanagements, der Brieftasche und der Rollup -Infrastruktur, der Datenindexierung und der Zuverlässigkeit, damit sich die Banken auf den Bau von Produkten konzentrieren können.
Insbesondere stellen wir die API- und Entwickler -Tools zur Verfügung, die alles von einfachen Baler -Abfragen bis hin zu komplexen Defi -Integrationen ausführen. Wir arbeiten mit großen Banken und Fintechs zusammen, die unsere Infrastruktur für alles von Sorgerechtslösungen bis hin zum Start ihrer eigenen Ketten verwenden.
Nach der Aufhebung der SAB 121 sahen wir einen sofortigen Anstieg der Anfragen der größten Banken der Welt. Sie fragen nicht mehr „Wenn“, sie fragen „Wie schnell können wir uns bewegen?“ Unsere Aufgabe ist es, diesen Übergang so nahtlos wie möglich zu gestalten.
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