BNY Mellon und Goldman Sachs läuten eine neue Ära für die Tokenisierung von Finanzanlagen ein und öffnen die Türen für eine flexible und programmierbare Verwaltung institutioneller Kapitalien im globalen Maßstab.
Was bedeutet die Tokenisierung von Vermögenswerten für die globale Finanzwelt?
Sterben Tokenisierung von digitalen Vermögenswerten stellt eine der am meisten erwarteten Revolutionen im Finanzsektor dar. Mit dem von BNY Mellon und Goldman Sachs gestarteten Projekt werden die Anteile der Geldmarktfonds (MMF) in Form von Token auf der Blockchain GS DAPder proprietären Plattform von Goldman Sachs Digital Assets, ausgegeben.
Dank dieser Innovation können Kunden LiquidityDirect von BNY Mellon nutzen, um digital auf MMF-Anteile zuzugreifen, sie zu zeichnen und einzulösen — schneller, sicherer und transparenter. Zum ersten Mal in den Vereinigten Staaten erfolgt die Verwaltung der Anteile nahtlos zwischen traditionellen Infrastrukturen und dem institutionellen Blockchain-Universum.
Wie funktioniert die Plattform von BNY Mellon und Goldman Sachs?
Das neue System dreht sich um eine enge Zusammenarbeit zwischen den beiden Banken und anderen Giganten der Branche, wie Blackrock, Fidelity Investments, Federated Hermes, BNY Investments Dreyfus und Goldman Sachs Asset Management. BNY Mellon kümmert sich weiterhin um die offizielle Verwahrung und die Abwicklungsoperationen und gewährleistet die Einhaltung der geltenden Vorschriften.
Auf der LiquidtyDirect -Plattform erhalten institutionelle Kunden über GS DAP spiegelbildliche Token zu den MMF-Anteilen. Diese Token repräsentieren den Wert der zugrunde liegenden Vermögenswerte auf der Blockchain, ermöglichen Echtzeit- und programmierbare Übertragungen und erleichtern die Nutzung als Sicherheiten für andere Finanzinstrumente.
Matthew McDermott di Goldman Sachs unterstreicht:
„Die Verwendung von Token, die den Wert der MMF-Anteile auf GS DAP repräsentieren, wird es uns ermöglichen, ihren Nutzen als Form von Sicherheiten freizuschalten und in Zukunft nahtlosere Übertragungen zu ermöglichen“.
Was ist das wirtschaftliche Ausmaß dieses 7-Billionen-Dollar-Projekts?
Laut Schätzungen hat der Markt für die beteiligten Geldmarktfonds das Potenzial, 7 Billionen Dollar zu erreichen. Das erklärte Ziel ist es, einen Teil der oft langsamen und teuren Legacy-Infrastrukturen schrittweise durch Blockchain-basierte Systeme zu ersetzen, die eine nahezu sofortige Mobilität von Vermögenswerten und Sicherheiten ermöglichen.
Die Beteiligung großer Manager wie Blackrock und Fidelity bestätigt die Verlagerung der Massen hin zu digitalen Infrastrukturen. Darüber hinaus sollte die schrittweise Integration von GS DAP in die Infrastruktur von BNY Mellon die plattformübergreifende Übertragbarkeit weiter verbessern und das Konzept der Interoperabilität zwischen tokenisierten Finanzinstrumenten realisieren.
Warum ist die Tokenisierung von MMF ein Durchbruch für institutionelle Investoren?
Bisher war die Verwaltung der Fonds des Geldmarktes an manuelle Prozesse und Papierdokumentation gebunden. Mit der spiegelnden Tokenisierung werden die MMF-Anteile leicht programmierbarhandelbar und in Echtzeit als Sicherheiten nutzbar.
Laide Maaskagbe von BNY Mellon erklärt:
„Die spiegelbildliche Tokenisierung der MMF-Anteile ist ein erster Schritt im Übergang, und wir sind stolz darauf, an der Spitze dieser beispiellosen Initiative zu stehen“.
Die Auswirkungen? Größere Effizienz der Kapitalflüsse, Reduzierung der operationellen Risiken und neue Möglichkeiten für dynamische und cross-market Anlagestrategien, zusätzlich zu potenziellen Vorteilen in Bezug auf Transparenz und Liquidität.
Welche Rolle spielt Ripple in der Strategie von BNY Mellon?
Aber das ist noch nicht alles. Um die Position im Bereich der digitalen Vermögenswerte zu stärken, BNY Mellon hat eine Partnerschaft mit Ripple angekündigt. Die Bank wird die Reserven des neuen Stablecoin Rlusd von Ripple verwahren und verwalten, der für Unternehmensanwendungen und grenzüberschreitende Zahlungen gedacht ist.
Dieses Abkommen wird die flüssige Bewegung der Vermögenswerte ermöglichen und das Vertrauen der großen Betreiber in Stablecoin stärken, die reguliert und durch professionell verwaltete Reserven unterstützt werden.
Welche Herausforderungen sind noch offen und welche Zukunftsperspektiven gibt es?
Trotz des Potenzials bleiben operative und regulatorische Herausforderungen bestehen. Experten sind sich einig, dass die breite Einführung der Blockchain in traditionellen Märkten weitere regulatorische Entwicklungen und Standardisierung erfordert. Dennoch stellt der gemeinsame Fall BNY-Goldman einen Meilenstein dar und beschleunigt die Richtung hin zu einer immer digitaleren institutionellen Finanzwelt.
Die Zukunft von digitalen Vermögenswerten und Stablecoins, wie RLUSD, und der programmierbaren Nutzung von Token Su Blockchain wird davon abhängen, wie schnell sich Markt und Gesetzgeber an die neuen Herausforderungen anpassen können.
Was passiert jetzt im Panorama der digitalen Assets?
Die Innovation von BNY Mellon und Goldman Sachs markiert den konkreten Beginn einer neuen Ära für die institutionelle Tokenisierung. Im Spiel steht nicht nur die operative Schnelligkeit: Interoperabilität, Sicherheit, neue Anwendungsfälle und das integrierte Risikomanagement werden die Treiber der kommenden Monate sein.
Der nächste Schritt wird darin bestehen, zu beobachten, wie die Akzeptanz unter weiteren Investoren, die Reaktion der Regulierungsbehörden und die zukünftigen Cross-Chain-Partnerschaften aussehen werden. Die Zukunft hängt davon ab, wie schnell das gesamte Ökosystem in der Lage sein wird, das latente Potenzial von 7 Billionen Dollar in tokenisierten Vermögenswerten freizusetzen. Folge der Community für Updates zu Trends, realen Anwendungsfällen und neuen Möglichkeiten.
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