Gestern wurde auf dem offiziellen X-Profil von Chainlink angekündigt, dass ein erfolgreicher Test durchgeführt wurde, bei dem sichere Tauschvorgänge der neuen CBDC von Hongkong mit einem Stablecoin in australischen Dollar stattgefunden haben.
Der Test war Teil eines laufenden Anwendungsfalls innerhalb der Phase 2 des Pilotprogramms e-HKD+.
Chainlink hat seine technische Plattform zur Verfügung gestellt, aber am Test haben auch Visa, ANZ, China AMC und Fidelity International teilgenommen.
Der Test
Der Test wurde von Visa in einem langen öffentlichen Bericht beschrieben und fand im Rahmen des Pilotprogramms e-HKD, der neuen CBDC von Hongkong, statt.
Während der ersten Phase dieses Programms haben einige Pionierunternehmen, darunter eben Visa, die Anwendungsfälle des e-HKD erforscht.
Insbesondere hat die HKMA drei Schlüsselbereiche identifiziert, in denen der e-HKD einen Mehrwert bieten könnte, nämlich Programmierbarkeit, Tokenisierung und die nahezu in Echtzeit erfolgende gleichzeitige Abwicklung von Transaktionen.
Im September letzten Jahres wurde das Projekt in e-HKD+ umbenannt, weil die Phase 2 des Pilotprogramms gestartet wurde, die auch für tokenisierte Vermögenswerte geöffnet wurde.
Neben Visa nehmen auch Australia and New Zealand Banking Group (ANZ), Fidelity International (FIL) und ChinaAMC Hong Kong (China AMC) an dem Projekt teil.
Der getestete Anwendungsfall hatte das Ziel, grenzüberschreitende Transaktionen zwischen neuen Formen digitaler Währungen und einem tokenisierten Geldmarktfonds (MMF) zu erkunden. Die Teilnehmer des Pilotprojekts werden testen, wie Investoren mit Sitz in Australien Anteile an tokenisierten Fonds von Vermögensverwaltern in Hongkong mit e-HKD oder tokenisierten Einlagen erwerben können.
Stablecoin: die CBDC von Hongkong
e-HKD ist die neue CBDC von Hongkong.
Hongkong ist in jeder Hinsicht Teil Chinas, aber es ist auch ein autonomes Gebiet mit einer eigenen Währung, dem Hongkong-Dollar (HKD).
Im Oktober 2023 hat die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) ein Pilotprojekt gestartet, um die Potenziale einer nativ digitalen Version ihrer Währung zu erkunden.
Seitdem wurden viele Tests an dieser nativen digitalen Version von HKD durchgeführt, die passenderweise e-HKD genannt wird, aber sie wurde noch nicht auf den Märkten eingeführt. Es handelt sich daher noch immer nur um einen Prototyp in der Testphase.
e-HKD wird daher in jeder Hinsicht eine CBDC (Central Bank Digital Currency) sein, also eine nativ digitale Währung, die von einer Zentralbank ausgegeben wird. Die gleiche HKMA ist auch die Zentralbank des autonomen chinesischen Gebiets Hongkong.
Die CBDC von China
China wiederum hat bereits eine eigene CBDC, genannt digitaler Yuan.
Es wurde vor mehreren Jahren gestartet, hatte aber keinen großen Erfolg.
Allerdings, wenn es den Bürgern wenig gefällt, diese nativ digitalen, absolut nicht anonymen und vollständig von den Zentralbanken kontrollierten Währungen zu nutzen, ändert sich das Gespräch natürlich erheblich, wenn man von Institutionen spricht.
Tatsächlich ist es für diejenigen, die große Geldmengen auf institutioneller Ebene bewegen, sehr bequem, auf eine solide, sichere und vor allem zuverlässige Infrastruktur zählen zu können.
Es ist kein Zufall, dass auch der Test, der in Hongkong dank Chainlink durchgeführt wurde, einen tokenisierten Geldmarktfonds und Vermögensverwalter einbezogen hat.
Die CDBC werden den Privatbürgern wahrscheinlich weiterhin nicht besonders gefallen, könnten jedoch stattdessen innerhalb der institutionellen Finanzwelt großen Erfolg haben.
Stablecoins, über CBDC hinaus
Die Stablecoins sind hingegen eine andere Sache.
Zunächst einmal sind sie pseudo-anonym, auch wenn alle Transaktionen öffentlich sind.
Außerdem werden sie nicht von einer Zentralbank verwaltet, sondern von einem Computerprotokoll. Im Fall von Netzwerken wie Ethereum ist es tatsächlich unantastbar und vor allem nicht veränderbar, außerdem nicht zensierbar.
Die Stablecoin, die für den Test mit der CBDC von Hongkong verwendet wurde, ist A$DC, ein Token, das mit australischen Dollar direkt auf der Ethereum-Blockchain besichert ist.
Dank des Cross-Chain-Interoperabilitätsprotokolls von Chainlink (CCIP) wurde die private Blockchain von ANZ (DASchain) mit einem öffentlichen Testnetz von Ethereum (Sepolia) verbunden, um den Test des Austauschs durchzuführen.
Auf diese Weise war es möglich, eine „atomare“ (d. h. gleichzeitige) Abwicklung der Stablecoin durchzuführen
in e-HKD, ohne die Nutzung von Intermediären, und gleichzeitig das Risiko der Gegenparteien reduzierend, indem sichergestellt wird, dass beide Parteien der Transaktion nahezu sofort abgeschlossen wurden.
Was das e-HKD betrifft, wurde der klassische ERC-20-Standard von Ethereum verwendet.
Die Rolle von Chainlink
Im Test war der Token von Chainlink, LINK, nicht beteiligt.
Es wurde auf der Ethereum-Blockchain durchgeführt, obwohl nicht auf dem Mainnet, sondern auf einem Testnetz, und die Rolle von Chainlink bestand darin, seine Infrastruktur bereitzustellen.
Auf diese Weise war es möglich, den On-Chain-Tausch zwischen A$DC und e-HKD durchzuführen. Diese waren die einzigen beiden Token, die direkt an der Transaktion beteiligt waren, zusätzlich zu den in ETH gezahlten Gebühren.
Aus streng technischer Sicht war das Verfahren wie folgt.
Zunächst haben australische Investoren australische Dollar (AUD) eingezahlt und auf der privaten Blockchain die entsprechenden A$DC-Token erhalten.
Zu diesem Zeitpunkt hat ein ANZ-Modul e-HKD direkt von der HKMA gekauft.
HKMA hat die Transaktion registriert und die e-HKD-Token an ANZ gesendet.
ANZ hat zu diesem Zeitpunkt gewrappten e-HKD-Token geprägt und sie im Austausch gegen ihre A$DC an die Investoren weitergegeben. Genau in dieser Phase wurde CCIP von Chainlink verwendet.
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